A Cielo é uma das empresas brasileiras mais conhecidas no segmento de soluções financeiras voltadas ao varejo.
Sempre com o foco de oferecer o melhor para os empreendedores, seja micro, pequenos ou até empresas grandes.
Para conhecer melhor sobre a marca, veja os principais detalhes sobre seus serviços que a tornaram a líder na América Latina no setor, e breve review de suas maquininhas de cartão.
O que é a Cielo?
A Cielo (CIEL3) é o nome de uma empresa brasileira voltada à prestação de serviços financeiros ao varejo.
A marca oferece ainda soluções diversas para profissionais autônomos e para empreendimentos em geral, como:
- soluções em maquininhas;
- adquirente;
- e-commerce;
- links de pagamento.
Também oferece ainda planos diversos para quem deseja ser parceiro da mesma e vender a partir de suas soluções.
Desse modo, é possível negociar a compra dos produtos ou até mesmo alugar, se ficar mais viável para o seu negócio.
Segundo a própria marca, as soluções Cielo têm parcelas baixas e taxas que não mudam, então o fato destas serem fixas ajuda a gerir melhor o seu negócio.
Afinal, permite que você tenha uma previsão e planejamento sem muitas variáveis e bem mais concreto.
Entre as soluções de meios de pagamento, existem as maquininhas do tipo POS ou Point Of Sales.
São aqueles que recebem pagamentos, mas sem necessidade de integração com um TEF (Transferência Eletrônica de Fundos).
No entanto, existem também os Pin Pads, que são maquinetas que precisam de um computador e uma solução TEF, para emissão de NFC-es e/ou NF-es para os consumidores.
Um pouco sobre a empresa
A empresa possui capital aberto e a sua S/A é CIEL3, com ações que cresceram e chegaram a pagar recentemente 140%.
Nesse sentido, é uma também uma opção de investimento para quem gosta de aplicar dinheiro em ações.
Vale destacar que a Cielo é a maior empresa do setor em toda a América Latina e tem parcerias com diversas marcas, além de aceitar várias bandeiras em suas maquininhas.
Em seu serviço de adquirente, é responsável, como exemplo, por:
- capturar e transmitir dados do pagamento;
- processar as informações;
- liquidar as transações com cartões físicos.
A empresa possui uma média de clientes que ultrapassa a barreira de 1 milhão de pessoas, presentes em todo o território nacional, em todas as suas regiões.
Por sua vez, a empresa foi criada no ano de 1995 com o nome de Visanet Brasil, com iniciativa de empresas e dos bancos:
- Bradesco;
- Santander (antes chamado Banco Real);
- Banco do Brasil;
- Visa;
- antigo Banco Nacional.
A mesma tinha o objetivo de unir relações com empresas afiliadas à Visa para inovar nas formas de capturar e processar transações de pagamento.
Mas, a parceria tomou rumos diferentes, após decisão do Senado sobre a exclusividade de bandeiras internacionais.
A Cielo é confiável?
Segundo sites de avaliação na web, é uma empresa confiável e as soluções que oferece são seguras para todas as partes envolvidas nas transações.
Além disso, sites como o Reclame Aqui e o Site Confiável relatam que o endereço cielo.com.br é seguro.
Portanto, torna-se um canal interessante para quem deseja saber tudo sobre as soluções da marca.
Da mesma forma, a reputação da plataforma e a experiência que os usuários têm na mesma são consideradas ótimas.
Então, vale a pena conferir as informações únicas e disponibilizadas pela própria empresa.
Quais máquinas de cartão a Cielo oferece?
A Cielo oferece maquininhas de cartão que recebem cartões de crédito e débito, além do Pix, nos atuais modelos Zip, Flash e LIO On.
Contudo, cada uma delas é voltada para um modelo de negócio, além de uma faixa diferente de faturamento mensal.
Vale destacar ainda que a marca oferece outros recursos para quem vende com as suas soluções.
Um bom exemplo é a antecipação de recebimentos futuros, que podem ser usados em algumas situações, além de outras vantagens, como recebimento rápido.
O site oficial da marca ainda oferece ferramentas para te ajudar a gerenciar seu negócio.
No seu blog oficial existem dicas e artigos que vão te guiar com atualizações sobre a melhor forma de cuidar de suas finanças e da saúde da sua marca.
Cielo Zip
Esse é um modelo de maquininha de cartões que possui diversas funções.
Ela não precisa de vínculo com outro dispositivo, como celulares ou tablets, por exemplo. Tendo uma melhor autonomia.
Em suma, é um modelo compacto e que cabe no seu bolso, o que a torna muito boa para quem trabalha com entregas ou visa a praticidade.
Além disso, foi criada voltada para microempreendedores e autônomos, já que permite receber pagamentos em qualquer lugar.
A Zip também consegue aceitar quase todos os tipos e bandeiras atuais de cartão.
Do mesmo modo, você não precisa ter CNPJ para usar os benefícios desse tipo de solução POS da Cielo.
Entre seus planos, existe a cobrança de aluguel, além do plano livre, onde você adquire a sua Zip.
Suporta conexões 3G e WiFi (2,4GHz) e acompanha carregador, manual e bateria externa, além de película no modelo ZIP D200.
Vale destacar ainda que a maquininha vem com chip de dados e sua internet móvel e, por isso, não exige conexão com outros dispositivos.
Então, é uma ótima escolha para a maior parte dos negócios que necessitam de um modelo mais amplo.
Cielo Flash
A máquina Cielo Flash se caracteriza pela velocidade ao efetuar as suas vendas, o que é muito bom para quem atende em modelos de negócio com horário de pico.
Em suma, a própria empresa a descreve como “ultraveloz”, já que permite fazer até 3 vendas por minuto.
Segundo a marca, você pode receber a sua maquininha em até 24 horas, caso a sua cidade esteja em uma lista presente no seu site oficial.
Contudo, esse modelo é indicado ainda para modelos de negócio que faturam entre R $10 mil e R $1.200.000 por mês.
O modelo é capaz ainda de imprimir os comprovantes da transação e é capaz de receber mais de 80 bandeiras, entre crédito, débito e benefícios.
Do mesmo modo, possui os seguintes recursos:
- conexões: 3G, 4G e Wi-Fi (2.4GHz);
- aceita vouchers;
- não precisa de conexão com celular.
Vale destacar ainda que esse modelo não possui acesso ao Cielo Store e ainda possui frete grátis para todo o Brasil.
Da mesma forma, é um modelo compacto, com dimensões 165x78x56 (CxLxA) e vem na cor preta.
Seu teclado é do tipo físico, porém com touch. Por fim, a mesma acompanha duas bobinas de papel, carregador do tipo bivolt e manual.
Esse modelo também oferece uma bateria externa, para que você não fique sem vender, por falta de carga no aparelho.
Cielo LIO On
A Cielo LIO On é uma maquininha de cartão do tipo Smart, que oferece funções de gerenciamento de vendas do seu negócio direto no aparelho.
Ela possui multiconexões, para que você possa vender via 4G e/ou Wi-Fi.
O modelo oferece mais agilidade no atendimento e recebimento de vendas, já que essa PÓS é móvel.
Esse modelo também permite aos seus colaboradores fazer as cobranças em qualquer lugar da sua empresa.
Assim, é perfeita para quem deseja oferecer mais conforto aos seus clientes.
Com esse produto, você consegue ainda cadastrar códigos de barra e fazer a leitura, para facilitar ainda mais as vendas.
Além disso, aceita pagamentos por aproximação, como os demais modelos da empresa.
Essa versão conta ainda com calculadora integrada e possui dimensões. Já o aluguel é grátis nos primeiros três meses.
Caso a empresa que possui essa maquininha faturar acima de mil reais nesse período, poderá continuar com a gratuidade no aluguel.
A maquininha LIO On, assim como as demais, oferece opções diferentes de planos, com cobranças mensais e, em geral, a taxa de adesão é de cerca de R$ 89,90.
Por fim, as taxas são diferentes para cada tipo de transação e/ou recebimento nos seus produtos.
A Cielo aceita muitas formas de pagamento?
A Cielo aceita pagamentos do tipo crédito e débito, além de Pix em alguns modelos de maquininhas, bem como Links de pagamento e cartões de benefícios. Dessa maneira, pode:
- receber mais de 80 bandeiras;
- antecipar recebimentos;
- cobrar por antecipação.
Vale destacar que algumas bandeiras podem exigir negociação direta com a marca responsável, para ativar o recebimento da mesma.
Isso porque algumas possuem regras específicas para recebimento. Sendo então necessário consultar a regra da maquineta escolhida.
A adquirente pode ter ainda restrições em alguns tipos de planos, portanto leia tudo com atenção nas normas e regulamentos de seus contratos.
Da mesma forma, consulte possíveis reclamações de clientes na internet, para saber o que pode ou não acontecer com o uso da maquininha.
Quais as taxas cobradas pela Cielo?
A Cielo, uma das principais empresas de serviços de pagamento no Brasil, adota uma abordagem em que suas taxas não são reveladas de forma aberta ao público.
Em vez disso, a empresa disponibiliza informações sobre suas taxas por meio de consulta em seu site oficial, que pode ser acessado em https://www.cielo.com.br/.
Essa abordagem permite que os interessados obtenham informações atualizadas e personalizadas de acordo com suas necessidades específicas, garantindo transparência e clareza nas informações relacionadas às taxas de serviços de pagamento oferecidos pela Cielo.
Para obter detalhes precisos sobre as taxas e condições, os usuários podem acessar o site da Cielo e realizar uma consulta direta de acordo com suas necessidades comerciais.
Taxas variadas e prazos de pagamento
A empresa trabalha com taxas variadas. Contudo, a diferença não é tão grande, já que no plano Cielo Facilita é pago um pouco mais nas vendas via débito.
E as taxas ficam em cerca de 2,39%, além de 5,59% nas vendas via crédito parcelado, com adição de 2,99% por parcela.
A taxa cobrada para vendas do tipo crédito à vista é a mesma em ambos planos.
Porém, existe uma mudança ainda nos valores de acordo com o prazo para recebimento que o lojista escolher.
Existe a opção de recebimento rápido, onde você se cadastra para receber seus valores em até 24 horas.
Por fim, vale destacar que a empresa efetua todas as suas transações até as 14:30h, porém apenas em dias úteis.
Para quem as máquinas de cartão da Cielo são indicadas? (CNPJ, CPF – perfil do consumidor)
As maquininhas da Cielo são voltadas para clientes de diferentes tipos, sejam eles pessoas físicas ou jurídicas.
Contudo, existem modelos mais indicados para autônomos com CPF ou até mesmo MEI, que é o caso da versão ZIP.
Os demais modelos são mais indicados para empresas, onde pode ser exigido uma solução mais completa.
Além disso, o faturamento e duração da bateria dos produtos Flash e LIO On são mais abrangentes.
Como solicitar uma máquina de cartão da Cielo?
Para solicitar a sua maquininha de cartão, acesse a qualquer momento o site www.cielo.com.br, que oferece detalhes sobre o tema na sua Home.
Ou, se preferir, entre em contato pelos telefones disponíveis também no endereço eletrônico.
O site oferece ajuda para escolher a solução e plano certos para cada negócio e, abaixo das dicas, terá um botão “Contrate agora”.
Em seguida, clique no mesmo e leia tudo com atenção, preencha o formulário com os dados exigidos e aguarde o prazo da marca para receber a solução em sua casa ou negócio.
Você pode aproveitar mais serviços como recargas de celular, conversor de moedas e até pagamento parcial. Além do APP Cielo Gestão.
É necessário ativar a maquininha de cartão?
Ao receber a sua maquininha, é preciso configurar e ativar a mesma, de acordo com informações do seu manual.
Porém, o processo é simples e a ativação é fácil, mas sempre carregue o seu terminal antes de começar a usá-lo.
Caso prefira, existem vídeos na internet que te ajudam no procedimento, se achar mais didático assim.
Quais os diferenciais da Cielo?
A Cielo é uma solução completa e oferece serviços de credenciamento de comércios, além de manutenção e venda de soluções tecnológicas.
Não é a toa que se tornou a maior do segmento de pagamentos em toda a América Latina.
Sua segurança e atendimento a tornaram referência quando o assunto é solução financeira.
Portanto, veja mais adiante algumas vantagens e desvantagens de contratar a empresa.
Como é o suporte oferecido pela Cielo?
A Cielo oferece suporte técnico para suas maquininhas por meio de Canais Digitais, segundo seu próprio blog.
Sendo possível acessar a ajuda no site da empresa, no campo minha conta, e buscar a opção central de ajuda, ou se preferir, contate a marca via:
- seu suporte telefônico no número: 0800 570 8472;
- canal de reclamações pelo número 4002 5472;,
- whatsapp: +551130032818;
- Central de autorizações 24h: 0800 775 1133;
- 0800 570 2288 na sua ouvidoria.
Você pode ver mais opções de atendimento em seu site, que oferece canal próprio para Pessoas com Deficiência.
Assim, não fique na mão e tire todas as suas dúvidas com a equipe treinada para tal, antes de mais nada.
Avaliação no Reclame Aqui
De acordo com o Reclame Aqui, a média geral da empresa é de 8,4 e a média dos últimos seis meses é 8,7/10.
Ainda assim, a empresa tem boa reputação e possui o Selo RA1000 da plataforma. Considerada uma boa marca para fazer negócios.
Nesse sentido, possui uma certificação que foi criada pelo próprio site, com a finalidade de atestar a excelência do atendimento das empresas que possuem cadastro no mesmo.
Além disso, a média mais baixa da empresa ainda possui nível “Ótimo” no site.
Isso, significa que a empresa concentra energia na resolução de problemas, o que é comprovado ao acessar a página da mesma no “RA”.
Afinal, é possível encontrar reclamações de poucas horas atrás já respondidas pela Cielo, além dos dados a seguir:
- índice de solução de 90.9%;
- nota dos consumidores: 7,88;
- 70.6% dos usuários atestam que voltariam a fazer negócio.
- 98,7% de reclamações respondidas.
Vale destacar que a empresa está há 13 anos na plataforma e você pode acessar a lista de avaliações da mesma facilmente no site.
De acordo com uma pesquisa da Folha, a marca é a mais lembrada do segmento de maquininhas entre os brasileiros.
Vale a pena adquirir as máquinas de cartão da Cielo?
Em geral, vale a pena sim adquirir as máquinas da Cielo e conhecer seus planos e soluções, mas sempre analise tudo e contrate o que cabe em seu bolso.
Do mesmo modo, pondere todos os pontos positivos da marca, que são, entre eles:
- diversos canais de contato;
- opção de recebimento rápido e adiantamento de valores;
- planos e soluções diversas para cada negócio;
- boa avaliação dos usuários.
Sempre leve em conta também as desvantagens ou contras de adquirir os produtos da marca, que podem ser considerados, entre eles, os seguintes:
- as taxas não são as menores do mercado;
- possui modelos que não integram com emissor de NFC-e;
- modelos que podem descarregar fácil.
É preciso sempre analisar o que vai sair melhor para o seu negócio antes de escolher a solução e adquirente que vai fazer parceria.
Da mesma forma, lembre-se que você não precisa ficar preso a apenas uma empresa e ainda pode negociar valores com as atendentes da marca em grande parte dos casos, caso prefira.
Última atualização em: 30/11/2023